Finance bezpečně s důvěrou
Pomáhám lidem růst finančně i lidsky.
Věřím, že cesta k finanční svobodě začíná klidem v hlavě a důvěrou v proces.
Profesionální finanční plánování postavené na jistotě, odbornosti a dlouhodobé spolupráci.
Naše služby
Finance by vám měly dávat klid, ne starosti.
Profesionální finanční plánování pro mě znamená komplexní přístup k vašim financím s důrazem na dlouhodobé cíle a bezpečnost.
Komplexní finanční analýza
Důkladné zmapování vaší současné finanční situace jako základní kámen úspěšného plánování.Analýza příjmů a výdajů
Detailní rozbor vašeho cash flow a identifikace potenciálu pro optimalizaci
Hodnocení aktiv a pasiv
Komplexní přehled vašeho majetku, závazků a celkové finanční pozice
Analýza rizik
Identifikace finančních rizik a návrh opatření pro jejich minimalizaci
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Investiční strategie
Individuální investiční plán šitý na míru vašim cílům, rizikové toleranci a časovému horizontu.Dlouhodobý kyblík (10+ let)
Akciové fondy a ETF pro maximální zhodnocení s využitím síly složeného úročení. Pravidelné investování s reinvesticí výnosů pro dosažení finančních cílů jako důchod nebo finanční svoboda.
Střednědobý kyblík (3-10 let)
Vyvážené portfolio kombinující akcie a dluhopisy pro stabilnější růst. Ideální pro střednědobé cíle jako koupi nemovitosti, vzdělání dětí nebo větší investice.
Krátkodobý kyblík (0-3 roky)
Konzervativní investice a spořicí účty s vysokým úrokem pro zajištění likvidity a finanční rezervy. Ochrana proti inflaci při zachování dostupnosti prostředků.
Automatický rebalancing portfolia
Představte si, že máte košík s jablky a hruškami v poměru 50:50. Když jablka zdraží, máte jich hodnotu 70% košíku. Rebalancing automaticky prodá část jablek za výhodnou cenu a nakoupí levnější hrušky, aby obnovil původní poměr 50:50. Ve vašem portfoliu to znamená: když akcie rostou, automaticky se část prodá se ziskem a přesune do bezpečnějších investic. Při poklesech naopak nakupujete akcie za nižší ceny. Výsledek? Kupujete levně, prodáváte draze – a to vše automaticky, bez emocí a stresu z rozhodování.
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Ochrana rodiny a majetku
Zajištění vaší rodiny a majetku proti nepředvídaným životním situacím.Životní pojištění
Rizikové životní pojištění pro ochranu rodiny, kapitálové životní pojištění s investiční složkou, pojištění vážných onemocnění
Pojištění majetku
Pojištění nemovitosti proti živelným pohromám, pojištění domácnosti a cenností, pojištění staveb a stavebních prací
Pojištění odpovědnosti
Pojištění obecné odpovědnosti za škodu, pojištění profesní odpovědnosti, pojištění odpovědnosti z provozu vozidla
Pojištění vozidel
Povinné ručení, havarijní pojištění, asistenční služby, pojištění zavazadel a úrazové pojištění
Cestovní pojištění
Komplexní krytí pro cesty do zahraničí včetně léčebných výloh, odpovědnosti a zavazadel
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Úvěry
Kompletní poradenství při výběru a zajištění optimálního financování pro vaše potřeby.Úvěry na bydlení
Hypoteční úvěry na koupi nemovitosti, refinancování stávající hypotéky, úvěry na rekonstrukci a modernizaci
Spotřebitelské úvěry
Osobní půjčky na jakýkoliv účel, konsolidace půjček, úvěry na pořízení automobilu
Podnikatelské úvěry
Provozní úvěry pro podnikatele a firmy, investiční úvěry na rozšíření podnikání, úvěry na nákup nemovitostí pro podnikání
Americká hypotéka
Úvěr zajištěný nemovitostí s možností použití na jakýkoliv účel, výhodné úročení díky zajištění
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Audit důchodu
Detailní analýza vašeho důchodového pojištění a návrh optimalizace pro maximální výnosy.Analýza státního důchodu
Odhad výše státního důchodu a identifikace možností pro jeho navýšení
Hodnocení penzijního připojištění
Kontrola nastavení, poplatků a výnosů u stávajících smluv
Optimalizace příspěvků
Návrh na optimální výši příspěvků s ohledem na daňové úlevy
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Důchodové plánování
Systematická příprava na budoucnost, abyste si udrželi životní standard i v důchodu.Penzijní připojištění
Výběr optimálního penzijního fondu s ohledem na státní příspěvky a daňové úlevy
Doplňkové penzijní spoření
Nastavení dlouhodobého spoření s daňovými výhodami a zaměstnavatelským příspěvkem
Investiční důchod
Budování investičního portfolia pro pasivní příjem v důchodu
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Daňová optimalizace
Legální možnosti, jak efektivně optimalizovat vaši daňovou zátěž a zvýšit úspory.Optimalizace srážkové daně
Využití všech dostupných daňových slev a odpočtů
Daňově efektivní produkty
Využití penzijního připojištění, životního pojištění a dalších produktů s daňovými výhodami
Daňové plánování
Strategické rozložení příjmů a výdajů pro minimalizaci daňové zátěže
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Rodinné finance
Komplexní finanční plánování pro celou rodinu včetně vzdělávání dětí a předání majetku.Plánování vzdělání dětí
Dlouhodobé spoření na vysokoškolské vzdělání dětí
Ochrana rodiny
Zajištění rodiny pro případ nečekaných událostí prostřednictvím pojištění
Předání majetku
Daňově efektivní způsoby předání majetku další generaci
Chci osobní konzultaci
Nezávazně a zdarma, stačí vyplnit pár údajů
Můj přístup v kostce
Plán s vizí – Každý krok směřuje k vašim dlouhodobým cílům, ne jen ke krátkodobým výsledkům.
Bezpečně s důvěrou – stabilita, jistota a férovost ve všem, co tvoříme.
O mně
Když peníze přestanou být starostí, stávají se prostředkem svobody.
Každý z nás má svůj příběh. Ten můj začal po gymnáziu, kdy jsem odešel studovat do Prahy a díky výměnnému programu strávil rok na Union College v USA. Pobyt se nakonec protáhl na tři roky a byla to ta největší škola života. Po návratu jsem nastoupil do korporátu v automobilovém průmyslu, kde jsem během 15 let nasbíral zkušenosti z ekonomie, financí i řízení týmů. A i když mi práce dávala smysl, cítil jsem, že mi chybí svoboda – chtěl jsem pomáhat lidem, ne tabulkám.
To mě přivedlo k podnikání a nakonec naplno do světa financí. Fascinuje mě, jak investování dokáže proměnit sny ve skutečnost, když je postavené na rozumu, trpělivosti a strategii. Věřím, že investování není jen pro vyvolené – každý má právo, aby jeho peníze pracovaly pro něj.
Dnes pomáhám lidem budovat jistotu, klid a finanční svobodu. Krok za krokem, bezpečně s důvěrou.
Finanční plánování vs. poradenství
Pochopení rozdílu je klíčové pro správné rozhodnutí o vaší finanční budoucnosti.
Finanční plánování
Komplexní přístup
Dlouhodobá strategie pokrývající všechny oblasti vašich financí.
Cíle a vize
Zaměření na vaše životní cíle a vytvoření plánu, jak jich dosáhnout.
Pravidelná revize
Kontinuální sledování a úprava strategie podle změn ve vašem životě.
Holistický pohled
Propojení investic, pojištění, důchodů a daní do jednoho celku.
Finanční poradenství
Konkrétní produkty
Doporučení specifických finančních produktů pro aktuální potřeby.
Řešení problému
Zaměření na vyřešení konkrétní finanční situace nebo potřeby.
Krátkodobější
Často jednorázové nebo méně časté konzultace.
Produktově orientované
Důraz na konkrétní finanční nástroje a jejich výběr.
Proč zvolit finanční plánování?
Finanční plánování poskytuje ucelený pohled na vaše finance a budoucnost. Namísto řešení izolovaných problémů vytváříme komplexní strategii, která zohlední všechny aspekty vašeho finančního života.
Je to jako rozdíl mezi náhodným nákupem ingrediencí a pečlivě naplánovaným jídelníčkem pro zdravý životní styl – druhá varianta vede k trvalým a pozitivním výsledkům.
Průběh spolupráce
Rezervace termínu
Krok 1
Kontaktujte mě a domluvíme si termín schůzky, který vám bude vyhovovat. Schůzka může proběhnout osobně nebo online.
Nezávazná úvodní konzultace
Krok 2
První schůzka je zcela nezávazná a poznávací. Společně si vyjasnime vaše cíle, očekávání a zjistíme, zda je naše spolupráce pro vás tím pravým řešením.
Individuální finanční analýza
Krok 3
Důkladně zmapuji vaši aktuální finanční situaci, analyzuji příjmy, výdaje, závazky a stávající investice. Identifikuji oblasti pro optimalizaci.
Finanční plán
Krok 4
Na základě analýzy připravím individuální finanční plán šitý přímo pro vás. Společně projdeme doporučení a nastavíme konkrétní kroky k dosažení vašich cílů.
Pravidelná péče
Krok 5
Finance nejsou statické. Pravidelně vyhodnocujeme pokrok, přizpůsobujeme strategii změnám ve vašem životě a držíme vás na cestě k finančním cílům.
Průběh spolupráce
Rezervace termínu
Krok 1
Kontaktujte mě a domluvíme si termín schůzky, který vám bude vyhovovat. Schůzka může proběhnout osobně nebo online.
Nezávazná úvodní konzultace
Krok 2
První schůzka je zcela nezávazná a poznávací. Společně si vyjasnime vaše cíle, očekávání a zjistíme, zda je naše spolupráce pro vás tím pravým řešením.
Individuální finanční analýza
Krok 3
Důkladně zmapuji vaši aktuální finanční situaci, analyzuji příjmy, výdaje, závazky a stávající investice. Identifikuji oblasti pro optimalizaci.
Finanční plán
Krok 4
Na základě analýzy připravím individuální finanční plán šitý přímo pro vás. Společně projdeme doporučení a nastavíme konkrétní kroky k dosažení vašich cílů.
Pravidelná péče
Krok 5
Finance nejsou statické. Pravidelně vyhodnocujeme pokrok, přizpůsobujeme strategii změnám ve vašem životě a držíme vás na cestě k finančním cílům.
Kontakt
Všechno začíná rozhovorem – bezpečně, s důvěrou a bez závazků.
Ozvěte se mi
Máte otázky nebo si chcete domluvit nezávaznou konzultaci? Vyplňte formulář a já se vám co nejdříve ozvu.
- Email
- Telefon
Profesionální finanční plánování s důvěrou a odborností
IČ: 235 49 998
Sídlo: Zakopaná 6, 294 02 Branžež
Zápis v obchodním rejstříku: Městský soud v Praze, oddíl C, vložka 429042
Vázaný zástupce společnosti SAB servis s.r.o., IČO 247 10 072, registrované u ČNB.
Aleš Havlík
Email: ales@havlik.finance
Telefon: +420 724 730 043
certifikace EFPA pro oblasti pojištění a zajištění, investice, úvěry, penze